FATF官网发布：日本第四轮FATF互评估报告

日本第四轮FATF互评估背景介绍

FATF对日本的第四轮互评估于2019年启动。日本反洗钱和反恐怖融资工作长期欠佳，不仅在第三轮互评估中表现较差而且改进缓慢，导致FATF曾对其发出特殊声明。

鉴于互评估的重要性不断增强，日本对本轮互评估的重视程度大幅提升，积极采取措施提升其反洗钱和反恐怖融资体系的合规性和有效性，特别是通过发布“反洗钱和反恐怖融资指南”和开展差距分析来督促金融机构提升反洗钱和反恐怖融资工作水平。 

日本第四轮FATF互评估报告

FATF和APG(“亚太反洗钱组织”)联合对日本的反洗钱和反恐怖融资体系开展了全面的评估和审查，2021年8月30日，FATF官网发布了日本的第四轮互评估报告，评估结果显示，在11项有效性评估方面，日本取得了8个基本有效，3个中等有效。基于FATF40项建议，在合规性评估方面，日本取得了4个合规，25个基本合规，9个部分合规，1个不合规，1个不适用。

FATF认为，日本当局非常了解他们面临的洗钱和恐怖主义融资风险，对此采取的措施也取得了一定成效，整体水平处在国际前列。例如，日本在收集和使用金融情报，用于调查和起诉洗钱及恐怖融资方面成效卓著，这也表明日本正与其他国家的同业进行着建设性合作。尽管日本面临的恐怖融资风险整体较低，但仍然需要在某些领域采取进一步措施，以提升反洗钱和反恐怖融资工作的有效性。执法部门需要更多地关注涉及诈骗和毒品犯罪等复杂案件中违法所得的清洗，化解其中的核心风险，尤其是与有组织的犯罪集团（日本黑帮）相关的风险，并加大没收违法所得的力度。

日本当局积极对企业开展防止融资风险扩散方面的宣传教育，在解决与虚拟资产及其服务提供商相关的风险方面也采取了强有力的行动，但除此之外，该国还需要确保相关配套措施的有效实施，防止企业或个人在不知情的情况下为逃避制裁的违法行为提供便利。日本当局需要尽快完善对金融和特定非金融行业的监管要求，包括客户尽职调查，以及受益所有人信息的获取，防止犯罪分子滥用法人实体和信托之类的法律安排，以掩盖异常的资金流动。

随行付作为反洗钱义务机构，严格遵守风险为本的工作方法，谨慎落实客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存和大额交易和可疑交易报告工作，遵照人民银行各项工作要求，全力配合有关部门对于互评估结果的后续整改工作，不断提升反洗钱工作的有效性，为防控洗钱风险，维护金融安全做出贡献。